Unser Erstgespräch ist für dich komplett kostenfrei und unverbindlich. Hier analysieren wir gemeinsam deine finanzielle Situation und zeigen dir erste Lösungsansätze auf. Als Finanzanlagenvermittler und Ver­sicherungs­makler erhalten wir unsere Vergütung in der Regel über Provisionen der Produktanbieter. Das bedeutet für dich: Du zahlst keine direkten Beratungsgebühren. Wir legen dabei großen Wert auf Transparenz – auf Wunsch informieren wir dich gerne über die jeweiligen Provisionen. Wichtig ist uns, dass wir unabhängig beraten und dir immer die für dich beste Lösung empfehlen, nicht die mit der höchsten Provision. Sollten spezielle Dienstleistungen wie eine umfassende Finanzanalyse gewünscht sein, besprechen wir eventuelle Kosten immer vorher mit dir.

Dein Erstgespräch dauert etwa 60 bis 90 Minuten und findet wahlweise in unseren Räumen in Ludwigsburg oder digital per Videocall statt. Wir starten mit einem Kennenlernen und besprechen deine aktuelle finanzielle Situation, deine Ziele und Wünsche für die Zukunft. Dabei geht es nicht um Verkauf, sondern darum, dich und deine Bedürfnisse zu verstehen. Wir analysieren gemeinsam, wo du stehst und wo du hinmöchtest. Am Ende des Gesprächs erhältst du eine erste Einschätzung und konkrete Handlungsempfehlungen. Du entscheidest dann in Ruhe, ob und wie wir dich weiter begleiten sollen. Bring gerne bereits vorhandene Unterlagen wie Versicherungspolicen oder Sparverträge mit – je mehr wir wissen, desto besser können wir dir helfen.

Nein, du gehst keinerlei Verpflichtungen ein. Unser Erstgespräch ist unverbindlich und auch danach bist du völlig frei in deinen Entscheidungen. Du kannst unsere Empfehlungen annehmen, ablehnen oder dir Zeit zum Überlegen nehmen. Selbst wenn du Produkte über uns abschließt, bleibst du flexibel. Als unabhängiger Makler verwalten wir deine Verträge treuhänderisch, die Verträge selbst schließt du aber direkt mit den jeweiligen Anbietern ab. Du kannst jederzeit die Betreuung wechseln oder Verträge kündigen, soweit die jeweiligen Vertragsbedingungen dies zulassen. Wir setzen auf langfristige, vertrauensvolle Zusammenarbeit – aber nur, wenn du von unserem Service überzeugt bist. Unser Ziel ist es, dich so zu beraten, dass du gerne bei uns bleibst, nicht dass du bleiben musst.

Als Finanzanlagenvermittler und Ver­sicherungs­makler sind wir gesetzlich zur unabhängigen Beratung verpflichtet. Das bedeutet, wir arbeiten nicht exklusiv für einen Anbieter, sondern können aus dem gesamten Markt die beste Lösung für dich auswählen. Wir ver­gleichen Produkte verschiedener Gesellschaften nach objektiven Kriterien wie Preis-Leistung, Vertragsbedingungen und Servicequalität. Unsere Empfehlungen basieren immer auf deinen individuellen Bedürfnissen, nicht auf Verkaufsvorgaben oder Provisionsinteressen. Natürlich erhalten wir Provisionen von den Produktgebern – das ist branchenüblich und ermöglicht uns die kostenfreie Beratung. Aber: Wir dokumentieren unsere Empfehlungen nachvollziehbar und du kannst jederzeit hinterfragen, warum wir dir ein bestimmtes Produkt vorschlagen. Transparenz ist uns wichtig, denn nur so entsteht echtes Vertrauen.